Forderungsausgleich

Treffen Zahlungen der Kunden auf einem (oder mehreren) Girokonten ein, die HBCI fähig sind, so kann OrgaMon helfen Zahlungen zu Forderungen zuzuordnen. Im besten Fall kann die Ausgleichsbuchung vollautomatisch durch den OrgaMon durchgeführt werden. Dies gelingt insbesondere dann, sobald eine Zahlungsquelle durch den OrgaMon wiedererkannt wird.

Ist die Quelle eindeutig zu einer Person zuordenbar, und passt Betrag des Zahlungseingang genau zu einer oder mehreren Forderungsbeträgen dieser Person, so wird der OrgaMon diese Ausgleichsbuchung für Sie durchführen

Start des automatischen Forderungsausgleich.

Den Forderungsausgleich starten Sie mit dem Menüpunkt "Zahlung" und dann den Reiter "Ausgleich Forderungen". Nach der Auswahl des passenden Giro-Kontos werden alle Haben-Buchungen, die noch kein Gegenkonto aufweisen in der Liste dargestellt.

Zuordnung einer Person

Es wird zunächst versucht die Person zu ermitteln, die zur Zahlung passt. Dazu wird aus dem Kontoinhaber, seiner Kontonummer, sowie der Bankleitzahl aus dem Bank-Buchungsvorgang ermittelt. Anhand dieser Daten wird eine eindeutig zugeordnete Person in der OrgaMon-Datenbank gesucht. Ist der Suchvorgang erfolgreich, so wird bei der Anzeige der Person die Farb-Informationsspalte "grün" oder "rosa" eingefärbt. Ist keine eindeutige Zuordnung möglich, so erscheint in der Farbspalte die Farbe "blau".

     Person ist Kunde UND seine Zahlungen sind relevant für OrgaMon Buchungen
     Person bzw. deren Habenbuchungen sind immer Durchlaufposten (1590)
     Person konnte nicht eindeutig zugeordnet werden

	markiert die aktuell angezeigte Person als Debitor, passend zur Angezeigten Zahlung.
	markiert die aktuell angezeigte Person als bekannt dafür, dass nur durchlaufende Posten zu erwarten sind.
	löst die aktuelle Zuordnung.

ist die Person bestimmt werden deren Forderungen dargestellt.

Zuordnung der Forderung

[ ] Teilforderung anhand des Leistungsdatums

Zeile: Rechnungsnummer
Zeile: ursprüngliche Gesamtforderung
Zeile: bisherige Teilzahlungen
Zeile: vorgeschlagener Zahlbetrag

[v] Teilforderung anhand des Leistungsdatums

Zeile: Leistungsdatum
Zeile: Forderungen an diesem Datum
Zeile: bisherige Teilzahlungen
Zeile: vorgeschlagener Zahlbetrag

Farb-Bedeutung der obersten Zeile

     Info
     drohende Überzahlung
     drohende Teilzahlung
     100 % Ausgleich würde erfolgen
     vorgeschlagener Zahlbetrag

Buchungsdetails

Sie beurteilen die Bedeutung der einzelnen Zahlungseingänge und entscheiden sich dann für eine der drei Buchungsmöglichkeiten:

	Buchen als "durchlaufender Posten", es wird keine Forderung dadurch ausgelichen. Die Buchungsschritte im Einzelnen: Die Farbe der Konto-Buchung wird auf Rosa gesetzt Als Gegenkonto wird 1590 (durchlaufender Posten) eingetragen
	Alle durch den OrgaMon über HBCI ausgelöste Sammellastschriften sollten nach erfolgreicher Buchung als Gesamtbetrag auf einem Giro-Konto eintreffen. Diese Eingangsbuchung sollte mit Hilfe dieser Funktion gebucht werden. Die Buchungsschritte im Einzelnen: Die Farbe der Konto-Buchung wird auf Grün gesetzt Gegenkonto 1200 wird eingetragen jedoch als "Soll" gebucht.
	Alle gelb angezeigten Beträge werden als Forderungsausgleich gebucht (im Z). Die Buchungsschritte im Einzelnen: Die Farbe der Konto-Buchung wird auf Grün gesetzt Gegenkonto 8200 wird eingetragen Anhand der "gelben" Zahlungen wird eine Belegliste erstellt Alle ausgleichende Z-Buchungen werden durchgeführt Der Buchungslauf anhand der Lieferbelege beginnt (Sortimentsbezogen)

Besonderheiten

Anzahlung / Teilzahlungen

es gibt ein Konto "Anzahlungen" (1710) das zukünftig mit Teilzahlungen gefüllt wird, bis ein Vollausgleich des Belegs möglich ist. Dieser Vollausgleich läuft in dem Moment ab, sobald der OrgaMon feststellt, dass die Summe der Anzahlungen zu diesem Beleg ausreichen würde eine Forderung vollständig auszugleichen. Dann wird automatisch gegengebucht.

"Z" wird dennoch Stück für Stück gebucht wie bisher, das mindert die "Forderung" Belegbezogen, sorgt aber nicht für Unternehmensgewinne auf die Erlöskonten. Wir agieren also zunächst als Verwalter von Geldern die später zum Ausgleich unserer Forderungen dienen. Die Buchung "8200" erfolgt erst bei Vollausgleich.

Umsatzsteuer-Problematik: Im ersten Schritt werde ich hier keine Klimmzüge unternehmen, aber wenn alles läuft kommt eine Erweiterung:

Bei einer Teilzahlung, bei der klar ist, um welchen Beleg es geht wird der Beleg angesehen und dann SATZ1 / SATZ2 Anteile berechnet. Es wird entsprechend zur Buchung auf "Anzahlung" auch als Folge-Buchungssätze der pauschale prozentuale Anteil gebucht (Schema=Teilzahlung). Beim Vollausgleich werden alle zusammengefasste Teilzahlungen im Minus gebucht und auch wieder die Minus Summe der SATZ1 und SATZ2 Buchungen, damit wir die Umsatzsteuer nicht doppelt zahlen. Bei Teilzahlungen werden auf alle Fälle rundungsfehler entstehen die aber im Vollausgleich-Moment wieder ausgeglichen werden.

Überzahlungen

Gutscheine

Gutschriften

Bei einer Gutschrift überweisen Sie Geld an den Kunden zurück
Erfassen Sie den Gutschrift Belege dort wo auch Rechnungen erfasst werden
Die Gutschrift zeichnet sich durch einen negativen Rechnungsbetrag aus
anstelle von "RECHNUNG" wird das Wort "GUTSCHRIFT" auf den Beleg ausgegeben
Machen Sie die Überweisung an den Kunden markieren Sie diesen Umsatz jedoch (nachdem er auf dem Girokonto erschienen ist) mit einem Haken bei "Ertrag"
Dann erscheint er im Forderungsausgleich und kann wie üblich mit dem Briefumschlag "ausgeglichen" werden
einbehaltene Vorsteuer wird vermindert
Gewinn wird vermindert