Mahnsystem
Überblick
#-------------------------- Aussenstände ---------------------------------> Zeit #--- offen ---#--- fällig --- #-------------- in Verzug ------------------> ^ ^ #--- M1 ---#--- M2 ---#--- M3 ---#--- MB ---> | | | ^ ^ | | | | | *-- Mahneintritt | >#---------------#<- Fälligkeitstoleranz | | | *-- Fälligkeitsdatum | >#---------#<- Mahnabstand *-- Buchungsdatum
offen = Forderung gestellt aber Zahlung noch nicht fällig
fällig = Forderung offen und jetzt zu zahlen
M1 = erste Mahnung
M2 = zweite Mahnung
M3 = dritte Mahnung
MB = Mahnbescheid
Dauer von "offen" : Systemeinstellung ZahlungInXTagen
Dauer von "fällig" : Systemeinstellung Mahntoleranz
Dauer von M1 : Systemeinstellung MahnfreierZeitraum
Mahnungen verhindern
- Eine Rechnung hat ein fest eingetragenes Fälligkeitsdatum (FAELLIG). Um eine erste Mahnung zu verhindern, kann dieses Datum hochgesetzt werden.
- Im Feld "Fälligkeiten nach dem [TT.MM.JJJJ] ausblenden" kann das Datum eingegeben bis zu welchen OrgaMon überhaupt Beleg anmahnen soll. Somit kann man aktuellere Forderungen ausblenden.
- Ausschluss: Optional ist die Möglichkeit System-OLAPs zu erstellen, die einen ganzen PERSONEN-Kreis vom Mahnsystem ausschliesst. Der Dateiname muss
System.Mahnung.Ausschluss.*.OLAP.txtlauten. - Aussetzen: Einzelne Belege können vom Mahnsystem ausgeschlossen werden: Ankreuzfeld Spalte "Aus" in den Belegen. Oder Person->Beleg Spalte "Aus".
Fälligkeitstoleranz
Jede Rechnung hat ein festes Fälligkeitsdatum, das vom System berechnet und gesetzt wird. Bei Mahnlauf wird ausgehend vom aktuellen Datum nachgesehen, welche Belege nicht vollständig bezahlt UND Überfällig sind. Tritt auch nur ein einzelner Beleg eines Kunden hervor, der diesem Kriterium entspricht, so wird eine Kontoinfo / Mahnung für diesen Kunden erstellt. Dieser Beleg kann wiederum andere Belege enthalten die für sich genommen keine Mahnung ausgelößt hätten. Die Fälligkeitstoleranz verschiebt das Systemdatum um ganze Tage in die Zukunft, d.h. eigentlich fällige Belege werden mit zunehmender Toleranz zunehmend ausgeblendet.
Verzugszinsen
Werden Forderungen nicht zum Fälligkeitsdatum ausgeglichen erhöht sich die Gesamtforderung um Verzugszinsen. Dabei unterscheidet OrgaMon zwischen privaten und gewerblichen Gläubigern. Es wird der Jahreszins angegeben. Die Verzinsungsberechnung erfolgt taggenau.
Zins = (SaldoLautBeleg * (ZinsSatz / 100.0) * TageFaellig) / 365
# Systemparameter
MahnungZinsSatzPrivat=6,2
MahnungZinsSatzGewerblich=8,9
positive Wertangabe
Die Eintrittsschwelle für Mahnverzugszinsen ist angebbar. Dadurch wird bestimmt ab welchem Zins-Betrag überhaupt Angaben zur Verzinsung gemacht werden.
# Systemparameter
MahnungMindestZins=0,25
In diesem Fall werden Zinsen ab 0,25 Cent ausgewiesen.
negative Wertangabe
Durch einen negativen Betrag kann ein "grundsätzlicher" Mahnzins vorgegeben werden, der als Mindestsatz immer berechnet wird.
# Systemparameter
MahnungMindestZins=-1,00
Berechnet wird in diesem Fall immer grundsätzlich zumindest einen Euro als Zinsen, insofern die Zinsen zumindest 0,01 Euro überschreiten.
Mahngebühr
Mahngebühren werden auf der Mahnung ab einer einstellbaren Mahnstufe erhoben. Die Forderung wird NICHT auf dem Konto Ausgangsrechnungen gebucht, da in der Regel die Zahlung des eigentlichen Rechnungsbetrages toleriert wird. Zahlt jedoch ein Kunde den Rechnungsbetrag incl. Mahngebühr, so muss die Forderung um die Mahngebühr erhöht werden.
Voraussetzungen
Bestimmen Sie zunächst ein Sortiment ohne MwSt. denn die Mahngebühren sind nicht umsatzsteuerpflichtig. Legen Sie einen Artikel "Mahngebühr" an.
Korrektes Verbuchen der Mahngebühr
Zunächst stellt sich ja das Problem, dass die Rechnung "überzahlt" ist. Man geht also in die Rechnung und fügt ganz unten den Mahngebühr Artikel hinzu und verbucht die Rechnung (es entsteht eine weitere Teillieferung dieses Belegs!). Das Rechnungsformular muss ausgedruckt werden, da eine weitere Rechnungsnummer verbraucht wird. Der Kunde hat also 2 Rechnungen mit einem Betrag bezahlt, das sollte sich im automatischen Forderungsausgleich mit einem Volltreffer auswirken.
Diagnose-Möglichkeiten
Durch die OLAP-Abfrage Mahnung.unplausibel.OLAP.txt lassen sich Belege ausgeben bei denen die Fehler MAHNSTUFE (=M?) MAHNUNG1, MAHNUNG2, MAHNUNG3 nicht stimmen.
Reiter Diagnose
!Unplausible Mahndaten im Beleg !Differenz !Mahnschwelle
Zuviel bezahlt!
Überzahlen Kunden einen Beleg, und wird diese Überzahlung später mit einem Beleg verrechnet, so muss folgendes gebucht werden: alter Beleg "-Betrag", neuer Beleg "+Betrag". Wichtig: Der alte Beleg sollte somit vollständig ausgeglichen werden, auch der neue hat bei passender Restzahlung Rechnungsbetrag=davon Bezahlt! Nur so verschwinden Belege aus dem Fokus von OrgaMon beim Erstellen der Mahnung.
HTML Vorlagen
- Mahnstufe=0: "Mahnung.html"
- Mahnstufe=1: "Mahnung2.html"
- Mahnstufe>=3: "Mahnung3.html"
wird die Mahnung auch mit MB (=Mahnbescheid) verbucht, so entfallen weiteren Mahnstufen. Der Ausgabebeleg wird in die Datei "Mahnbescheid.html" des Personen-Dokumentverzeichnisses kopiert.