Lastschriften

Durchführung von Lastschriften

• Das ELV (Elektronische Lastschrift Verfahren) ermöglicht es einen Geldbetrag vom deutschen Girokonto des Kunden auf das eigene Konto einzuziehen.

technische Voraussetzungen des Empfängerkontos

• erteilte Gläubiger ID Nummer der deutschen Bundesbank
• deutsches Giro-Konto mit Homebanking-Zugang
• Berechtigung zum Lastschrifteinzug bei Kreditinstitut
• Vereinbarung zu einem zahlreichen TAN-Verfahren

Systemparameter

folgende Systemparameter legen das Konto des Begünstigten fest

KontoInhaber=
KontoBankName=
KontoNummer=
KontoBLZ=

weitere Einstellungen

KontenHBCI=<KontoNr>::<BLZ>
HBCIRest=http://
AusgabeartLastschriftText=1985

Voraussetzungen

• Voraussetzung für eine Lastschrift ist, das der Kunde einen offenen Rechnungsbeleg hat, das heist dass eine Forderung besteht, und dass er ein Mandat an uns erteilt hat das Geld einzuziehen.

Es gibt 3 Möglichkeiten wie man OrgaMon zur Entscheidung bringt Forderungen in die Lastschriftliste aufzunehmen:

1. Dauerhaft, jede Forderung abbuchen ...

• Die Zahlungsart des Kunden ist einer der "Autozahlung"s Typen

2. Budget Lösung über eine Freigabe bis zu einem gewissen Betrag ...

• Der ELV Freigabebetrag > 0

3. Für jede Abbuchung ein Mandat ...

• Es besteht für eine Rechnung genau ein explizites Mandat, es wird in Form einer Buchung auf dem Konto 1260 gespeichert
• Durch EC-Zahlungsfenster werden explizite Mandate erstellt
• Sind sie an die Bank übertragen, so wird WERTSTELLUNG gesetzt (Moment der TAN Übertragung), sowie die EREIGNIS_R gesetzt

Kontrollfunktion Lastschrift

• ALLE aktuellen Forderungen an einen Kunden "rutschen" in die Lastschriften sobald sein ELV_FREIGABE_BETRAG (Person->Reiter "Zahlung"->Eingabe Feld unter "ELV Freigabe") größer als "0" ist.
• Durch die OLAP-Funktion "Person-ELV-Freigabe" lassen sich alle Personen auflisten, die im Fall wenn eine Forderung entstehen würde (oder bereits entstanden ist) diese Forderung per Lastschrift begleichen würden. Mit dieser Abfrage lässt sich ein Clearing aller ELV_FREIGABE Kandidaten durchführen.

OLAP -> Person-ELV-Freigabe -> ausführen
Person -> grüner OLAP Würfel (Hinweis: "Liste einlesen aus einer OLAP Abfrage") -> OLAP.tmp0.csv -> Öffnen

• Nun werden alle Kandidaten angezeigt die in eine Lastschrift Liste fallen würden (oder im Moment sind). Prüfen Sie jeden Einzelnen ob dies eine Berechtigung hat und setzen ggf. dem ELV_FREIGABE Betrag auf 0. Bzw. stellen Sie die Zahlungsart um.

Komplett-Durchlauf

anhand eines Beispieles:

1. Erstellen Sie einen Rechnungsbeleg und verbuchen Sie die Forderung (Briefumschlag)
2. Ziehen Sie die EC-Karte des Kunden durch und drücken Sie "buchen". (Manuelle Alternative: Tragen Sie bei Person im Reiter "Zahlungsart" zumindest BLZ und Kontonummer ein, Geben Sie eine Abbuchungserlaubnis durch den Eintrag von "0" in das ELV-Freigabe-Betrag)
3. Soll dauerhaft bei diesem Kunden alle Forderungen per Lastschrift abgebucht werden so ist die Zahlungsart auf Lastschrift zu stellen.
4. Zahlung->Reiter "Lastschriften": Zumindest die eben erstelle rechnung muss sichtbar sein.
5. DTA Erzeugen (DTA= Daten-Träger-Austausch)
6. DTA Ausführen
7. (Eine externe Anwendung startet) Das richtige Konto auswählen
8. "Anmelden!" drücken danach die PIN eingeben
9. In den reiter "Sammellastschrift" wechseln
10. "..." drücken, und die Datei .\Diagnose\DTAUS.DTA auswählen
11. Anzahl der Datensätze und
12. Gesamtbetrag kurz abchecken, ob dieser Plausibel ist
13. eine unverbrauchte TAN eingeben
14. "Ausführen!" drücken
15. Es muss die Meldung erscheinen "Sammellastschrift erfolgreich ausgeführt!"
16. Abmelden
17. (Die Externe Anwendung kann nungeschlossen werden!)
18. In den Reiter "Kontenabgleich" wechseln
19. Umsatzabfrage ausführen und prüfen, ob die gesamtsumme aller Lastschriften auf dem Konto eingegangen ist.
20. Wenn OK: In den reiter Lastschriften wechseln und den Briefumschlag drücken
21. dadurch werden alle Position als bezahlt gebucht, wie bei der Lastschrift üblich kann man erst nach 10 Tagen mit der Verfügbarkeit des Betrages rechnen. Die Valuta erfolgt in der Regel nach 3 bis 4 Tagen.

erweiterte Überweisungstexte auf dem Kontoauszug des Kunden

Beachten Sie immer die Beschränkung der Textlängen bei Überweisungstexten von max. 27 Zeichen.

aus der Zahlungsart

• die ersten maximal 3 Zeilen werden starr aus der Zahlungsart (->Einstellungen) übernommen

Ü0=TIERPRAXIS MUSTER
Ü00=2. ZEILE
Ü000=3. ZEILE

System Zeilen

Die Haupt-Überweisungszeile kommt vom Beleg-System und enthält in der Regel Rechnungsnummer und Rechnungsdatum.

RECHNUNG 102927 VOM 10.02.10

aus dem Beleg

Alle weiteren Zeilen werden im Konto "Ausgangsrechnungen" im Soll Buchungstext wie folgt mit

   123456789012345678901234567
Ü2=Nebenkostennachzahlung
Ü3=Monat November
Ü4=

angegeben.

Behandelte Tiere

in der Zahlungsart->Einstellungen kann auch

BehandelteTiere=JA

wie oben angegeben bewirkt die Übernahme aller Zeilen, die in TIER_R einen Eintrag haben.

Ausgabeart Verwendungszweck

alle Posten des beleges, die in der Ausgabeart die spezielle VErwendungszwecksugabeart haben werden in den Verwendungszweck der Lastschrift übernommen.