HBCI

Externe Konten (Girokonten bei HBCI - fähigen Banken) lassen sind in den OrgaMon integrieren. Dabei werden die Umsätze aus dem externen Konto in das vom OrgaMon geführte Konto im Rahmen des Tagesabschlusses oder auf manuelle Anfrage übernommen. Bei Kontobewegungen lassen sich auch OrgaMon Ereignisse (eMail,Zahlungseingang buchen) anstossen. Querbuchungen aus Forderungskonten auf externe Konten werden via elektronischer Lastschrift via HBCI durchgeführt. Manuelle Einzelüberweisungen oder die Pflege von Daueraufträgen sind inerhalb des OrgaMon nicht möglich. Um die Buchungen auf dem externen Konto durchzuführen bzw. abzufragen wird eine bewährte HBCI Implementierung verwendet:

http://www.datadesign.de/internet/DDBAC.Download.htm

Laden Sie hier die "DDBAC Runtime Version" auf ein lokales Laufwerk herunter. Nach der Installation müssen Sie in der Systemsteuerung ein Konto definieren. Benutzen Sie dazu das Symbol "Homebanking Kontakte". In der Regel muss HBCI 2.2 angekreuzt werden. Die "Host" - Angabe erhalten Sie von Ihrer Bank.

Anforderungen an Ihr Girokonto

• Online Kontoführung via HBCI im PIN/TAN Verfahren muss möglich sein.
• Sie müssten PIN oder VR-NetKey sowie eine TAN-Liste erhalten haben.
• Die Bank muss "Lastschriften via HBCI" freigeschaltet haben.

Kontoauszüge ansehen

Datei:HBCI Kontoauszug.2.png

Kontobewegungen zuordnen

	Komplett abwickelt
	private Buchungen
	nachgereichte Barbelege, eigentlich zugrhörig zum Vorquartal
	unerledigt - offene Fragen, kein Beleg usw.
	ohne weitere Zuordnung

Aufkleber in den Geschäftsräumen anbringen

Bei eBay gibts POZ Aufkleber für ca. 3 Euro: 7602078036

Cherry G81-8000LPADE initialisieren

Spur 1 Prefix <1>
Spur 1 Postfix </1>
Spur 2 Prefix F2<2>
Spur 2 Postfix </2>
Spur 3 Prefix <3>
Spur 4 Postfix </3>

BLZ Datei der Bundesbank downloaden

BLZ: http://www.bundesbank.de/zahlungsverkehr/zahlungsverkehr_bankleitzahlen_download.php

die blz_jjjjmmtt.txt muss nach .\system kopiert werden.

Prüfziffernkontrolle durchführen: http://www.informatik.fh-mannheim.de/konto_check/

Durchführung von Lastschriften

• Das ELV (Elektronische Lastschrift Verfahren) ermöglicht es einen Geldbetrag vom Girokonto des Kunden auf das eigene Konto einzuziehen.
• Voraussetzung für eine Lastschrift ist, das der Kunde einen offenen Rechnungsbeleg hat. Nur entsprechende Forderungen können eingezogen werden.
• Zudem muss er als Zahlungsart eine Variante mit "AUTOZAHLUNG" eingetragen haben, ODER die Verbuchung der EC-Karte des Kunden führte einmalig zur Erlaubnis, dass ein gewisser Betrag abgebucht werden darf (POZ).

Geld-Forderungen an einen Kunden, sowie die Signalisierung, dass bei einem Kunden das Lastschriftverfahren angewendet werden darf sind beim OrgaMon entkoppelt. Erst bei einem (abendlichen, stündlichen) Buchungslauf werden die Forderungen der Personen bei denen eine Merkmal zur Lastschrift vorliegt abgebucht und dadurch ausgeglichen.

Komplett-Durchlauf anhand eines Beispieles:

1. Erstellen Sie einen Rechnungsbeleg und verbuchen Sie die Forderung (Briefumschlag)
2. Ziehen Sie die EC-Karte des Kunden durch und drücken Sie "buchen". (Manuelle Alternative: Tragen Sie bei Person im Reiter "Zahlungsart" zumindest BLZ und Kontonummer ein, Geben Sie eine Abbuchungserlaubnis durch den Eintrag von "0" in das ELV-Freigabe-Betrag)
3. Soll dauerhaft bei diesem Kunden alle Forderungen per Lastschrift abgebucht werden so ist die Zahlungsart auf Lastschrift zu stellen.
4. Zahlung->Reiter "Lastschriften": Zumindest die eben erstelle rechnung muss sichtbar sein.
5. DTA Erzeugen
6. DTA Ausführen (DTA= Daten-Träger-Austausch)
7. (Eine externe Anwendung startet) Das richtige Konto auswählen
8. "Anmelden!" drücken danach die PIN eingeben
9. In den reiter "Sammellastschrift" wechseln
10. "..." drücken, und die Datei .\Diagnose\DTAUS.DTA auswählen
11. Anzahl der Datensätze und
12. Gesamtbetrag kurz abchecken, ob dieser Plausibel ist
13. eine unverbrauchte TAN eingeben
14. "Ausführen!" drücken
15. Es muss die Meldung erscheinen "Sammellastschrift erfolgreich ausgeführt!"
16. Abmelden
17. (Die Externe Anwendunf kann nungeschlossen werden!)
18. In den Reiter "Kontenabgleich" wechseln
19. Umsatzabfrage ausführen und prüfen, ob die gesamtsumme aller Lastschriften auf dem Konto eingegangen ist.
20. Wenn OK: In den reiter Lastschriften wechseln und den Briefumschlag drücken
21. dadurch werden alle Position als bezahlt gebucht, wie bei der Lastschrift üblich kann man erst nach 10 Tagen mit der Verfügbarkeit des Betrages rechnen. Die Valuta erfolgt in der Regel nach 3 bis 4 Tagen.

erweiterte Überweisungstexte auf dem Kontoauszug des Kunden

Die erste Überweisungszeile kommt vom System und enthält in der Regel Rechnungsnummer und Rechnungsdatum. Alle weiteren Zeilen werden im Konto "Ausgangsrechnungen" im Soll Buchungstext wie folgt mit

   123456789012345678901234567
Ü2=Nebenkostennachzahlung
Ü3=Monat November
Ü4=

angegeben. Beachten Sie die Beschränkung der Textlängen bei Überweisungstexten von max. 27 Zeichen.

Grundsätzlich kann in der Zahlungsart selbst im Bereich - Einstellungen der Text auf der Überweisung angegeben werden.

Ü0=TIERPRAXIS MUSTER
BehandelteTiere=JA

ELV Merkmale für Personen setzen

Auch ohne Zahlungsbeleg kann kurzfristig die Zahlungsvariante auf ELV gestzt werden. Dazu in Person->Reiter "Zahlungsart"->Auf "Lastschrift" umstellen ODER Eine Person, oder einen Beleg in den Fordergrund bringen, und die EC-Karte durchziehen. Die Person mit der grünen Pfeitaste befüllen und "Buchen" drücken" ODER bei der Person im reiter "Zahlungsart" BLZ und KONTOnUMMER eintragen und ELV-Forderung auf "0" setzen.

POZ Zahlungen, wichtige Anmerkungen

Augen auf bei der POZ Zahlung

1. Die Anschrift des Kunden muss im OrgaMon vollständig erfasst sein. Wenn möglich auch mit Tel. Nummer.
2. Wenn möglich sollte ein erstes Bar-Geschäft bereits getätigt sein oder der Kunde bekannt sein.
3. Wenn Bedenken bei der Bonität besteht, der Kunde unbekannt ist, oder auch grundsätzlich ab 150 Euro sollte der Ausweis verlangt werden, um die Anschrift und Name und Lichtbild zu checken.
4. Der Name auf der EC-Karte muss zur Person passen (z.B. Männlich Weiblich, Vorname passt zur Generation?!), die die Karte aushändigt.
5. Die Unterschrift auf dem ELV-Beleg muss zur Unterschrift auf der Karte passen.
6. Die Karte darf nicht abgelaufen sein.

Aktuelle Entwicklungen bei Plastikgeld

• POS Zahlungen (Chip+PIN) sind immer wieder in der Presse da die Geheimnummer ausgespäht werden kann, zudem ist der Verbraucher bei Missbrauch immer noch in der Beweispflicht, beide Punkte führen dazu dass unsere POZ Variante gut dasteht.
• Die Anwendung der Geldkarte stagniert im Moment, in Deutschland werden nur wenige Mio Euro damit umgesetzt, der durchschnittliche Zahlungsbetrag liegt bei 2,35 Euro. Die Geldkarte wird offensichtlich nur für Kleinbeträge verwendet.

Durchführung von Überweisungen

noch nicht möglich!