Lastschriften

Durchführung von Lastschriften

• Das ELV (Elektronische Lastschrift Verfahren) ermöglicht es einen Geldbetrag vom deutschen Girokonto des Kunden auf das eigene Konto einzuziehen.

technische Voraussetzungen des Empfängerkontos

• erteilte Gläubiger ID Nummer der deutschen Bundesbank
• deutsches Giro-Konto mit Homebanking-Zugang
• Berechtigung zum Lastschrifteinzug bei Kreditinstitut
• Vereinbarung zu einem zahlreichen TAN-Verfahren

Systemparameter

folgende Systemparameter legen das Konto des Begünstigten fest

KontoInhaber=
KontoBankName=
KontoNummer=
KontoBLZ=
GläubigerID=

weitere Einstellungen

KontenHBCI=<KontoNr>::<BLZ>
HBCIRest=http://
AusgabeartLastschriftText=1985

Voraussetzungen

• Voraussetzung für eine Lastschrift ist, das der Kunde einen offenen Rechnungsbeleg hat, das heist dass eine Forderung besteht, und dass er ein Mandat an uns erteilt hat das Geld einzuziehen.

Es gibt 3 Möglichkeiten wie man OrgaMon zur Entscheidung bringt Forderungen in die Lastschriftliste aufzunehmen:

1. Dauerhaft, jede Forderung abbuchen ...

• Die Zahlungsart des Kunden ist einer der "Autozahlung"s Typen

2. Budget Lösung über eine Freigabe bis zu einem gewissen Betrag ...

• Der ELV Freigabebetrag > 0

3. Für jede Abbuchung ein Mandat ...

• Es besteht für eine Rechnung genau ein explizites Mandat, es wird in Form einer Buchung auf dem Konto 1260 gespeichert
• Durch EC-Zahlungsfenster werden explizite Mandate erstellt
• Sind sie an die Bank übertragen, so wird WERTSTELLUNG gesetzt (Moment der TAN Übertragung), sowie die EREIGNIS_R gesetzt

Kontrollfunktion Lastschrift

• ALLE aktuellen Forderungen an einen Kunden "rutschen" in die Lastschriften sobald ...
  • ... sein ELV_FREIGABE_BETRAG (Person->Reiter "Zahlung"->Eingabe Feld unter "ELV Freigabe") größer als "0" ist.
  • ... seine ->Reiter "Zahlung"->Feld "Zahlungsart" eine der mit AUTOZAHLUNG markierten ->Zahlungsart(en) ist.

• Durch die OLAP-Funktion "Person-ELV-Freigabe" bzw. "Person-besondere-Zahlungsarten" lassen sich alle Personen auflisten, die im Fall einer Forderung mit dieser in die Lastschrift fallen.

--
--  O L A P  - Definitions Datei
--
--  Personen mit besondere Zahlungsarten
-- 

select
 PERSON.RID PERSON_R,
 PERSON.NUMMER,
 PERSON.Z_ELV_FREIGABE,
 ZAHLUNGTYP.BEZEICHNUNG
from
 PERSON
left join
 ZAHLUNGTYP
on
 (PERSON.ZAHLUNGTYP_R=ZAHLUNGTYP.RID)
where
 (PERSON.ZAHLUNGTYP_R is not null) or
 (PERSON.Z_ELV_FREIGABE is not null)

complete

Person(PERSON_R) Person
Anschrift(PERSON_R) Adressat1;Adressat2;Adressat3;Adressat4;Strasse;Ort
-

delete

1
-

excel

Z_ELV_FREIGABE=MONEY
open
- 

OLAP -> Person-ELV-Freigabe -> ausführen

• Nun werden alle Kandidaten angezeigt die in eine Lastschrift Liste fallen würden (oder im Moment sind). Prüfen Sie jeden Einzelnen ob dies eine Berechtigung hat und setzen ggf. dem ELV_FREIGABE Betrag auf 0. Bzw. stellen Sie die Zahlungsart um.
• Mit dieser Abfrage lässt sich z.B. ein Clearing aller ELV_FREIGABE Kandidaten durchführen.

Person -> grüner OLAP Würfel (Hinweis: "Liste einlesen aus einer OLAP Abfrage") -> OLAP.tmp0.csv -> Öffnen

• Durch den grönen OLAP-Würfel lassen sich alle Ergebnisse von OLAP-Auswertungen laden. Danach wird die Personen Anzeige auf jene der Ergebnisliste eingeschränkt (OLAP-Filter).

Anwendungshilfen

Mandatskopie

Mandat auf einen anderen Beleg ausweiten (Mandatskopie) ...

Ausgangssituation: Der Kunde hat Dir ein Mandant für einen Beleg erteilt, es soll aber jetzt noch ein anderer Beleg AUCH per Lastschrift eingezogen werden.

Lösung: Man erstellt aus dem vorliegenden Mandat eine Mandatskopie:

• Zahlung->Reiter "Buch"->Konto "1260" auswählen
  • Drücke ganz unten links das "Refresh" Symbol "Suchindex neu erstellen"
  • Gebe bei Suche den Namen des alten Mandatsgebers ein und <ENTER>
• mache eine Doppelklick auf den gefundenen Datensatz
  • Drücke das "2 Schriftstücke" Symbol "Kopie erstellen" um das Mandat zu duplizieren
  • Ändere nun 3 Sachen
    • Bei "Beleg" die Nummer
    • Bei RECHNUNG die Nummer
    • Bei Betrag den Gesamtbetrag
  • Symbol "gelber Haken" um zu speichern

-> Danach müsste die Lastschriftliste einen neuen Eintrag haben, bei Frau Vogel wird es 2 Abbuchungen geben ...

Buchungen haben nicht geklappt

Ausgangssituation:

• Die Bank hat einzelne Buchungen durchgeführt, andere jedoch nicht.

OrgaMon Interna

• Es gibt pro Lastschrift-Paket ein Eintrag in der EREIGNIS-Tabelle mit der ART=11 und BEENDET is null
• Es gibt auf 1260 (BUCH) für jede einzelne Buchung einen Datensatz mit passendem EREIGNIS_R
• Beim Ausgleich wird auf die CSV-Datei zugegriffen die an die Bank übermittelt wurde

Vorgehensweise

• Man geht in das Konto 1260 und drückt neben "suche" das refresh-Symbol, so dass alle Buchungen suchbar sind
• Man sucht über den Betrag denn weggelassenen Posten (z.B. "B5075.") alternativ über den Namen (dabei wird der Name nicht in der Liste nicht angezeigt, aber im Datensatz selbst neben Konto)
• Wenn man ganz sicher den Richtigen Datensatz hat, schreibt man sich den Wert aus "Ereignis" auf
• Als Suchbegriff gibt man nun "E" und sofort folgend den aufgeschriebenen Wert (z.B. E117986)
• Nun sollte die grüne Summe, der Summe der geplanten Lastschriftsumme entsprechen
• Aus dieser Liste löscht man nun die Buchungen die nicht ausgeführt wurden
  • Dazu kann man im Suchbegriff das Ereignis mit dem Mandantennamen kombinieren "E117986 Müller" (rotes Minus um zu löschen!), danach "E117986 Schulze" (rotes Minus um zu löschen!)
• Nun sollte man wieder als Suchbegriff "E" mit dem Aufgeschriebenen Wert kombinieren (z.B. E117986)
• Jetzt muss in der grünen Summe der tatsächlich von der Bank gutgeschriebene Betrag erscheinen
• Pflege->Datenbank->Browse->links auf Relations "EREIGNIS"->im blauen Feld RID den notierten Wert eingeben
  • INFO bearbeiten durch "...", dort den BETRAG= auf den neuen verminderten Wert setzen
  • MENGE vermindern (in userem Beispiel von 21 auf 19)

Komplett-Durchlauf

anhand eines Beispieles:

1. Erstellen Sie einen Rechnungsbeleg und verbuchen Sie die Forderung (Briefumschlag)
2. Ziehen Sie die EC-Karte des Kunden durch und drücken Sie "buchen". (Manuelle Alternative: Tragen Sie bei Person im Reiter "Zahlungsart" zumindest BLZ und Kontonummer ein, Geben Sie eine Abbuchungserlaubnis durch den Eintrag von "0" in das ELV-Freigabe-Betrag)
3. Soll dauerhaft bei diesem Kunden alle Forderungen per Lastschrift abgebucht werden so ist die Zahlungsart auf Lastschrift zu stellen.
4. Zahlung->Reiter "Lastschriften": Zumindest die eben erstelle rechnung muss sichtbar sein.
5. DTA Erzeugen (DTA= Daten-Träger-Austausch)
6. DTA Ausführen
7. (Eine externe Anwendung startet) Das richtige Konto auswählen
8. "Anmelden!" drücken danach die PIN eingeben
9. In den reiter "Sammellastschrift" wechseln
10. "..." drücken, und die Datei .\Diagnose\DTAUS.DTA auswählen
11. Anzahl der Datensätze und
12. Gesamtbetrag kurz abchecken, ob dieser Plausibel ist
13. eine unverbrauchte TAN eingeben
14. "Ausführen!" drücken
15. Es muss die Meldung erscheinen "Sammellastschrift erfolgreich ausgeführt!"
16. Abmelden
17. (Die Externe Anwendung kann nungeschlossen werden!)
18. In den Reiter "Kontenabgleich" wechseln
19. Umsatzabfrage ausführen und prüfen, ob die gesamtsumme aller Lastschriften auf dem Konto eingegangen ist.
20. Wenn OK: In den reiter Lastschriften wechseln und den Briefumschlag drücken
21. dadurch werden alle Position als bezahlt gebucht, wie bei der Lastschrift üblich kann man erst nach 10 Tagen mit der Verfügbarkeit des Betrages rechnen. Die Valuta erfolgt in der Regel nach 3 bis 4 Tagen.

erweiterte Überweisungstexte auf dem Kontoauszug des Kunden

Es gibt 5 verschiedene Quellen für Texte im Verwendungszweck von Lastschriften

1. aus der Zahlungsart

• die ersten maximal 3 Zeilen werden starr aus der Zahlungsart (->Einstellungen) übernommen

Ü0=TIERPRAXIS MUSTER
Ü00=2. ZEILE
Ü000=3. ZEILE

2. automatisch aus dem Beleg

Die Haupt-Überweisungszeile kommt vom Beleg-System und enthält in der Regel Rechnungsnummer und Rechnungsdatum.

RECHNUNG 102927 VOM 10.02.10

3. Posten aus dem Beleg

alle Posten des Beleges, die in der Ausgabeart die spezielle Verwendungszweckausgabeart haben werden in den Verwendungszweck der Lastschrift übernommen.

AusgabeartLastschriftText=2763

4. Buch 1400, Forderungszeile

Alle weiteren Zeilen werden im Konto "Ausgangsrechnungen" im Soll Buchungstext wie folgt mit

   123456789012345678901234567
Ü2=Nebenkostennachzahlung
Ü3=Monat November
Ü4=

angegeben.

5. behandelte Tiere

in der ->Zahlungsart->Einstellungen kann auch

BehandelteTiere=JA

wie oben angegeben bewirkt die Übernahme aller Zeilen, die in TIER_R einen Eintrag haben.