Lastschriften

Durchführung von Lastschriften

• Das ELV (Elektronische Lastschrift Verfahren) ermöglicht es einen Geldbetrag vom deutschen Girokonto des Kunden auf das eigene Konto einzuziehen.

technische Voraussetzungen des Empfängerkontos

• erteilte Gläubiger ID Nummer der deutschen Bundesbank
• deutsches Giro-Konto mit Homebanking-Zugang
• Berechtigung zum Lastschrifteinzug bei Kreditinstitut
• Übereinkunft zu einem der zahlreichen TAN-Verfahren

Systemparameter

folgende Systemparameter legen das Konto des Begünstigten fest

KontoInhaber=
KontoBankName=
KontoNummer=
KontoBLZ=
GläubigerID=

weitere Einstellungen

KontenHBCI=<KontoNr>::<BLZ>
HBCIRest=http://
AusgabeartLastschriftText=1985

Voraussetzungen

• Voraussetzung für eine Lastschrift ist, das der Kunde einen offenen Rechnungsbeleg hat, das heist dass eine Forderung besteht, und dass er ein Mandat an uns erteilt hat das Geld einzuziehen.

Es gibt 3 Möglichkeiten wie man OrgaMon zur Entscheidung bringt Forderungen in die Lastschriftliste aufzunehmen:

1. Dauerhaft, jede Forderung abbuchen ...

• Die Zahlungsart des Kunden ist einer der "Autozahlung"s Typen

2. Budget Lösung über eine Freigabe bis zu einem gewissen Betrag ...

• Der ELV Freigabebetrag > 0

3. Für jede Abbuchung ein Mandat ...

• Es besteht für eine Rechnung genau ein explizites Mandat, es wird in Form einer Buchung auf dem Konto 1260 gespeichert
• Durch EC-Zahlungsfenster werden explizite Mandate erstellt
• Sind sie an die Bank übertragen, so wird WERTSTELLUNG gesetzt (Moment der TAN Übertragung), sowie die EREIGNIS_R gesetzt

Kontrollfunktion Lastschrift

• ALLE aktuellen Forderungen an einen Kunden "rutschen" in die Lastschriften sobald ...
  • ... sein ELV_FREIGABE_BETRAG (Person->Reiter "Zahlung"->Eingabe Feld unter "ELV Freigabe") größer als "0" ist.
  • ... seine ->Reiter "Zahlung"->Feld "Zahlungsart" eine der mit AUTOZAHLUNG markierten ->Zahlungsart(en) ist.

• Durch die OLAP-Funktion "Person-ELV-Freigabe" bzw. "Person-besondere-Zahlungsarten" lassen sich alle Personen auflisten, die im Fall einer Forderung mit dieser in die Lastschrift fallen.

--
--  O L A P  - Definitions Datei
--
--  Personen mit besondere Zahlungsarten
-- 

select
 PERSON.RID PERSON_R,
 PERSON.NUMMER,
 PERSON.Z_ELV_FREIGABE,
 ZAHLUNGTYP.BEZEICHNUNG
from
 PERSON
left join
 ZAHLUNGTYP
on
 (PERSON.ZAHLUNGTYP_R=ZAHLUNGTYP.RID)
where
 (PERSON.ZAHLUNGTYP_R is not null) or
 (PERSON.Z_ELV_FREIGABE is not null)

complete

Person(PERSON_R) Person
Anschrift(PERSON_R) Adressat1;Adressat2;Adressat3;Adressat4;Strasse;Ort
-

delete

1
-

excel

Z_ELV_FREIGABE=MONEY
open
- 

OLAP -> Person-ELV-Freigabe -> ausführen

• Nun werden alle Kandidaten angezeigt die in eine Lastschrift Liste fallen würden (oder im Moment sind). Prüfen Sie jeden Einzelnen ob dies eine Berechtigung hat und setzen ggf. dem ELV_FREIGABE Betrag auf 0. Bzw. stellen Sie die Zahlungsart um.
• Mit dieser Abfrage lässt sich z.B. ein Clearing aller ELV_FREIGABE Kandidaten durchführen.

Person -> grüner OLAP Würfel (Hinweis: "Liste einlesen aus einer OLAP Abfrage") -> OLAP.tmp0.csv -> Öffnen

• Durch den grönen OLAP-Würfel lassen sich alle Ergebnisse von OLAP-Auswertungen laden. Danach wird die Personen Anzeige auf jene der Ergebnisliste eingeschränkt (OLAP-Filter).

beteiligte Konten

Konto 1400 (ehemals "AUSGANGSRECHNUNG") =

• Forderungen "im Lastschriftsystem" haben 3 Stati
  •  Anstehend  ist/kommt in den nächste Lastschriftlauf
    • AUSGANGSRECHNUNG.EREIGNIS_R ist leer
  •  Vorgemerkt  wurde der Bank übertragen
    • AUSGANGSRECHNUNG.EREIGNIS_R ist gesetzt
    • Es gibt pro Lastschrift-Paket ein Eintrag in der EREIGNIS-Tabelle mit der ART=11 und BEENDET is null
    • Es gibt auf 1260 (BUCH) für jede einzelne Buchung einen Datensatz mit passendem EREIGNIS_R
    • Beim Ausgleich wird auf eine BEMERKUNG in der Tabelle DOKUMENT zugegriffen, bei dem Text handelt es sich um eine die CSV-"Datei"
  •  Erhalten  ist im Sammler auf dem Konto erschienen und "bezahlt"

• Forderung wird erzeugt
  • EREIGNIS_R wird eingetragen
  • POSNO wird eingetragen, um klar zu machen an welcher Position des Sammlers diese Forderung steht

Konto 1200

• Konto der an die Bank übertragenen Sammeleinzüge

Konto 1260

• Konto der erteilten Mandate
• erteilt der Kunde die Genehmigung zur Abbuchung, so wird der vereinbarte Betrag positiv Gebucht
• wird die Summe des Sammlers im Forderungsausgleich gebucht, wir die Summe als negativ gegen Gebucht
• Ein Mandat wird als Benutzt markiert, indem
  • ein BUCH.EREIGNIS_R eingetragen wird, das ist der EREIGNIS_R des Lastschrift-Einzuges
  • eine BUCH.WERTSTELLUNG eingetragen wird, der Moment des Einzuges

Forderungsausgleich

Sammlerbetrag

• der Geldeingang erscheint im normalen Forderungsausgleich ist aber  gelb  markiert
• Einfach das Buchen-Symbol drücken

interner Buchungsablauf

• Eingangsbetrag auf Konto 1200
  • der EREIGNIS_R dieses Datensatzes ist ein Umsatzabruf-Ereignis, das hat nichts mit der Lastschrift zu tun
  • Farbe grün wird gesetzt COLOR=#00FF66
  • Text EREIGNIS=140511 wird gesetzt, ART=11 (ZahlungPerLastschrift), das ist der wichtige Sammler-ID
  • Dieses Ereignis wiederum beinhaltet des JOB-Id von aqbanking und die eingegebene TAN des Benutzers

# INFO von
#
# EREIGNIS.RID=140511
# 
BETRAG=1.114,18 €
TAN=689450
JOB=966453

• b_w_ForderungAusgleich(laut EREIGNIS.11=140511) wird ausgeführt (das entspricht manuell dem Briefumschlag im Reiter ausstehende Lastschrift)
  • In DOKUMENT.EREIGNIS_R=140511 im Feld BEMEKERUNG ist die ganze CSV des Buchungslaufes?
  • VALUTA wird aus der Kontobewegung kopiert
  • diese CSV wird komplett durchlaufen
    • es wird ein Forderungsausgleich gebucht
    • von Konto 1200 auf Erlöskosten (85*)
• auf das Mandat-Erteilt Konto 1260 wird die Mandatssumme gegengebucht
• das Ereignis wird beendet

Anwendungshilfen

Mandatskopie

Mandat auf einen anderen Beleg ausweiten (Mandatskopie) ...

Ausgangssituation: Der Kunde hat Dir ein Mandant für einen Beleg erteilt, es soll aber jetzt noch ein anderer Beleg AUCH per Lastschrift eingezogen werden.

Lösung: Man erstellt aus dem vorliegenden Mandat eine Mandatskopie:

• Zahlung->Reiter "Buch"->Konto "1260" auswählen
  • Drücke ganz unten links das "Refresh" Symbol "Suchindex neu erstellen"
  • Gebe bei Suche den Namen des alten Mandatsgebers ein und <ENTER>
• mache eine Doppelklick auf den gefundenen Datensatz
  • Drücke das "2 Schriftstücke" Symbol "Kopie erstellen" um das Mandat zu duplizieren
  • Ändere nun 3 Sachen
    • Bei "Beleg" die Nummer
    • Bei RECHNUNG die Nummer
    • Bei Betrag den Gesamtbetrag
  • Symbol "gelber Haken" um zu speichern

-> Danach müsste die Lastschriftliste einen neuen Eintrag haben, bei Frau Vogel wird es 2 Abbuchungen geben ...

einzelne Buchungen haben nicht geklappt

Ausgangssituation:

• Die Bank hat einzelne Buchungen durchgeführt, andere jedoch nicht.
• Die Bank hat einen "verminderten Wert" bereits gutgeschrieben
• Es muss bekannt sein, welche Buchungen nicht geklappt haben
  • gehe in ->Zahlung->Reiter "ausstehende Lastschrift" unf öffne mit Symbol "Einzugsmandate öffnen" das ganze Sammellastschrift

KORREKTUR in 4 Schritten:

1. unausgeführte Forderungen wieder aktivieren

• ->Rechnungen
  • dort sucht man die Zeile/Zeilen (so mittel Gelb) die nicht geklappt hat/haben
  • drückt auf "Z" und geht in der Tabelle ganz nach rechts und notiert sich den EREIGNIS_R
  • Nun löscht man den Wert aus dem Feld EREIGNIS_R raus, speichern, Fenster schliessen
  • in Rechnungen muss die Farbe nun heller werden (die Zahlung ist im nächsten Sammler nun wieder mit drin!)

2. die Mandate korrigieren

• ->Zahlung->Reiter "Buch"->Man geht in das Konto 1260 und drückt unten neben "suche" das refresh-Symbol
• Man sucht über ...
  • die fehlerhafte IBAN oder den Betrag oder den Namen des "weggelassenen" / "nicht durchgeführten" Postens
  • bei der Suche über den Namen ist zu beachten, dass der Name/IBAN nicht in der Liste nicht angezeigt wird, aber im Datensatz selbst (bei Name: neben "Konto")
• Wenn man ganz sicher den richtigen Datensatz hat, schreibt man sich den Wert aus "Ereignis" auf
• Als Suchbegriff gibt man nun "E" und sofort folgend den aufgeschriebenen Wert (z.B. E117986)
• Nun sollte die grüne Summe, der Summe der geplanten Lastschriftsumme entsprechen
• Bei den gefundene Datensätzen macht man 2 Änderungen
  • Die bekannte Zahl die in Ereignis steht nimmt man nun raus
  • Die IBAN korrigiert man
• Hat man alle Mandate korrigiert, dann die Suche wieder mit "refresh" auffrischen
  • Nun sollte man wieder als Suchbegriff "E" mit dem aufgeschriebenen Wert kombinieren (z.B. E117986)
  • Jetzt muss in der grünen Summe der tatsächlich von der Bank gutgeschriebene Betrag erscheinen

3. den Buchungslauf "Forderungsausgleich" vorbereiten

• ->Pflege->Datenbank->Browse->
  • links auf Relations "EREIGNIS"->im blauen Feld RID den notierten Wert eingeben, danach oben blauer Haken
  •  Feld INFO bearbeiten durch "...", dort den BETRAG= auf den neuen verminderten Wert setzen
  •  Feld MENGE vermindern (Bei 2 Fehlern z.B. von 21 auf 19)
  • links auf Relations "DOKUMENT"->im blauen Feld EREIGNIS_R den notierten Wert eingeben, danach oben blauer Haken
  •  es sollte genau ein Datensatz angeziegt werden
  •  bei der Spalte BEMERKUNG auf "..." drücken
  •  den Haken bei "WordWrap" rausnehmen und das kleine Fenster auf die ganze Bildschirmgrösse vergrössern
  •  alle Zeilen die NICHT geklappt haben rauslöschen
  •  Tipp: An den Anfang der Zeile gehen und <Shift><PfeilNachUnten> drücken um die ganze Zeile zu markieren, <Entf> drücken
  •  Fenster schliessen und Status "gelb" durch Drücken des Hakens beenden

4. Ausgleich Forderungen

• ->Zahlung->Ausgleich Forderungen->richtiges Konto wählen
• hat die Bank "Fake"-Gutschriften der fehlerhaften geschickt diese auf 1590 buchen
• den Forderungsausgleich mit dem "verminderten Betrag" nun normal durchführen, Betrag und alles sollte ja passen und "grün" sein

Komplett-Durchlauf

anhand eines Beispieles:

1. Erstellen Sie einen Rechnungsbeleg und verbuchen Sie die Forderung (Briefumschlag)
2. Ziehen Sie die EC-Karte des Kunden durch und drücken Sie "buchen". (Manuelle Alternative: Tragen Sie bei Person im Reiter "Zahlungsart" zumindest BLZ und Kontonummer ein, Geben Sie eine Abbuchungserlaubnis durch den Eintrag von "0" in das ELV-Freigabe-Betrag)
3. Soll dauerhaft bei diesem Kunden alle Forderungen per Lastschrift abgebucht werden so ist die Zahlungsart auf Lastschrift zu stellen.
4. Zahlung->Reiter "Lastschriften": Zumindest die eben erstelle rechnung muss sichtbar sein.
5. DTA Erzeugen (DTA= Daten-Träger-Austausch)
6. DTA Ausführen
7. (Eine externe Anwendung startet) Das richtige Konto auswählen
8. "Anmelden!" drücken danach die PIN eingeben
9. In den reiter "Sammellastschrift" wechseln
10. "..." drücken, und die Datei .\Diagnose\DTAUS.DTA auswählen
11. Anzahl der Datensätze und
12. Gesamtbetrag kurz abchecken, ob dieser Plausibel ist
13. eine unverbrauchte TAN eingeben
14. "Ausführen!" drücken
15. Es muss die Meldung erscheinen "Sammellastschrift erfolgreich ausgeführt!"
16. Abmelden
17. (Die Externe Anwendung kann nungeschlossen werden!)
18. In den Reiter "Kontenabgleich" wechseln
19. Umsatzabfrage ausführen und prüfen, ob die gesamtsumme aller Lastschriften auf dem Konto eingegangen ist.
20. Wenn OK: In den reiter Lastschriften wechseln und den Briefumschlag drücken
21. dadurch werden alle Position als bezahlt gebucht, wie bei der Lastschrift üblich kann man erst nach 10 Tagen mit der Verfügbarkeit des Betrages rechnen. Die Valuta erfolgt in der Regel nach 3 bis 4 Tagen.

erweiterte Überweisungstexte auf dem Kontoauszug des Kunden

Es gibt 5 verschiedene Quellen für Texte im Verwendungszweck von Lastschriften

1. aus der Zahlungsart

• die ersten maximal 3 Zeilen werden starr aus der Zahlungsart (->Einstellungen) übernommen

Ü0=TIERPRAXIS MUSTER
Ü00=2. ZEILE
Ü000=3. ZEILE

2. automatisch aus dem Beleg

Die Haupt-Überweisungszeile kommt vom Beleg-System und enthält in der Regel Rechnungsnummer und Rechnungsdatum.

RECHNUNG 102927 VOM 10.02.10

3. Posten aus dem Beleg

alle Posten des Beleges, die in der Ausgabeart die spezielle Verwendungszweckausgabeart haben werden in den Verwendungszweck der Lastschrift übernommen.

AusgabeartLastschriftText=2763

4. Buch 1400, Forderungszeile

Alle weiteren Zeilen werden im Konto "Ausgangsrechnungen" im Soll Buchungstext wie folgt mit

   123456789012345678901234567
Ü2=Nebenkostennachzahlung
Ü3=Monat November
Ü4=

angegeben.

5. behandelte Tiere

in der ->Zahlungsart->Einstellungen kann auch

BehandelteTiere=JA

wie oben angegeben bewirkt die Übernahme aller Zeilen, die in TIER_R einen Eintrag haben.